GÓC CẢNH BÁO: Rủi ro, nguy cơ của việc đổi tiền lẻ, tiền mới qua mạng xã hội

Thủ đoạn của các đối tượng

Nắm bắt xu hướng, lợi dụng tâm lý, nhu cầu tăng cao của người dân lúc này, các đối tượng đã tạo lập nhiều diễn đàn, hội, nhóm, trang cá nhân trên mạng xã hội để đăng tải thông tin quảng cáo dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới… thu hút số lượng thành viên tham gia rất đông.

Để tìm kiếm “con mồi” các đối tượng đăng tải, chạy quảng cáo các bài viết giới thiệu dịch vụ đổi tiền với những lời chào hết sức hấp dẫn như: Cam kết 100% tiền thật, mức phí đổi thấp từ 5% - 15%, người đổi tiền được kiểm tra hàng trước khi nhận, đổi càng sớm thì phí đổi càng rẻ, giao hàng nhanh…. Tinh vi hơn, các đối tượng tiếp tục sử dụng các tài khoản ảo hoặc tài khoản bị hack (chiếm quyền quản trị) để bình luận, đánh giá chất lượng, uy tín của loại hình dịch vụ này.

Khi tạo được niềm tin, thoả thuận mức phí đổi tiền hợp lý, các đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển một khoản tiền đặt cọc để xác nhận giao dịch. Sau khi nhận tiền, các đối tượng sẽ cắt đứt liên lạc, khoá các tài khoản mạng xã hội và chiếm đoạt số tiền của nạn nhân.

Hoạt động đổi tiền hưởng chệnh lệch % là vi phạm pháp luật

Bên cạnh nguy cơ bị các đối tượng xấu lừa đảo, hành vi đổi tiền nhằm hưởng % chênh lệch là vi phạm quy định của pháp luật. Theo đó, cá nhân thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng - 40.000.000 đồng (mức phạt đối với tổ chức gấp 02 lần đối với cá nhân) theo quy định tại Điểm a, Khoản 5, Điều 30 của Nghị định 88/2019/NĐ-CP, ngày 14/11/2019 của Chính Phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Qua đây, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ngãi khuyến cáo người dân nêu cao tinh thần cảnh giác, tuyên truyền cho người thân, bạn bè “cảnh giác” trước những dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới với mệnh giá nhỏ trên mạng xã hội để tránh “tiền mất tật mang” và các trách nhiệm pháp lý có liên quan đến việc đổi tiền không đúng quy định pháp luật. Trường hợp phát hiện đối tượng nghi vấn cần báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.